Este servicio ofrece un acompañamiento personalizado para ayudar a cada interesado a comprender, ordenar y mejorar sus finanzas personales y/o familiares.
Primordialmente se hace un diagnóstico inicial y sesiones de trabajo en donde se identifican varios aspectos como lo son: ingresos, gastos, deudas, capacidad de ahorro y metas, para diseñar un plan financiero acorde con cada situación.
En este ámbito es importante resaltar que no se trata sólo de administrar el dinero, sino de generar hábitos, tomar decisiones informadas y alinear los recursos con las metas personales, familiares o profesionales.
El coach financiero acompaña, motiva y aporta herramientas de educación financiera, coordinándose cuando sea necesario con el asesor legal y patrimonial para proteger y preservar el patrimonio de cada usuario.
¿Qué incluye?
- Diagnóstico financiero personalizado.
- Análisis de ingresos, egresos, deudas y ahorros.
- Contribución a la creación de objetivos financieros claros a corto, medio y largo plazo.
- Diseño de presupuesto y plan de ahorro.
- Estrategias para ordenar y reducir deudas.
- Educación financiera y acompañamiento en la toma de decisiones.
- Seguimiento periódico y ajuste del plan.
- Coordinación con servicios legales, patrimoniales o contables cuando sea necesario.